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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  BTO Anforderungen an die Aufbau- und Ablauforganisation

  
  Lieferung: 08/24

  …Aufbau- und Ablauforganisation im Kredit-, Handels- und Immobiliengeschäft. 2 Abhängig von der Größe der Institute, den Geschäftsschwerpunkten und der… …BTO Tz. 3 bis 6). Für das Rechnungswesen ist dagegen die mildere Funktionstrennung nach BTO Tz. 7 zu beachten, für bedeutende Institute zusätzlich AT… …Institute das Rechnungswesen in einem vom Handel unabhängigen Bereich ansiedeln. Kommentierung: Im Unterschied zu den ehemaligen Mindestanforderungen an das… …Bereiche Markt und Handel eindeutig getrennt sind, als nicht notwendig erachtet. Lediglich für handelsintensive Institute wird in BTO Tz. 7, Erläuterungen… …muss, die vom Markt und Handel getrennt ist. Die Ansiedlung in einer Rechtsabteilung wird nur beispielhaft genannt, weil insbesondere kleinere Institute… …grundsätzlich eine elektronische Abwicklung vor. Wegen der insoweit bestehenden Öffnungsklausel v. a. für kleinere Institute mit überschaubaren Handelsaktivitäten…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  § 25b Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung

  
  Lieferung: 08/22

  …Vor Erlass der Rechtsverordnung sind die Spitzenverbände der Institute zu hören. Eingefügt durch das Gesetz zur Umsetzung der Richtlinie 2013/36/EU über… …EBA-Leitlinien und der vorgenannten MaRisk-Version sind weder erkennbar noch bisher von einer Aufsichtsbehörde (d. h. für deutsche Institute vor allem weder von… …der BaFin, noch von der EZB) benannt worden. Für die dem KWG unterfallenden Institute reicht es folglich aus, ihre Prozesse, die Auslagerungsverträge… …prinzipienorientierten Regulierung folgend mit Entscheidungsspielraum für die Institute (vgl. Anm. 2 zu § 25a) werden die Anforderungen im Gesetz nur in den Grundzügen… …nehmen, wenn Auslagerungsverträge „nur“ in Textform vorliegen. Darüber, wie die Institute mit diesem Widerspruch zum Gesetzestext in § 25b KWG umgehen… …sollen, hat die BaFin die Institute im Unklaren gelassen – ungeachtet dessen, dass die „Schriftlichkeit“ und die daraus resultierenden praktischen Aufwände… …Privatautonomie der Institute. Die Aufsicht kann daher vor allem weder die Übertragung auf einen bestimmten Dienstleister anordnen noch das Institut verpflichten… …die Spitzenverbände der Institute zu hören (§ 25b Abs. 5 Satz 3), was wiederum voraussetzt, dass diesen hinreichend Zeit eingeräumt wird, um sich mit…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  § 33a Aussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union

  
  Lieferung: 08/20

  …setzen voraus, dass die Kommission aufgrund von Meldungen der Mitgliedstaaten festgestellt hat, dass Institute aus der EU in einem Drittstaat keine… …Inländergleichbehandlung erfahren, sie also nicht die gleichen Wettbewerbsmöglichkeiten haben wie inländische Institute und sie somit keinen effektiven Marktzugang haben. 5…
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      Artikel 29 Abflüsse innerhalb einer Gruppe oder eines institutsbezogenen Sicherungssystems

  
  Lieferung: 06/20

  …Linie tatsächlich gekündigt, muss die zuständige Behörde darüber informiert werden. Die Institute sind verpflichtet, rechtliche Prüfungen bezüglich der… …Institute nachweisen, wie sie den Parteien die entsprechenden Informationen 4 Andrae KWG – Kommentar 115 § 11 Anh. 3/Art. 29 LCR-VO über die…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  AT 5 Organisationsrichtlinien

  
  Lieferung: 08/24

  …Anschreiben v. 27. 10. 2017 zur finalen Fassung der MaRisk betont, haben sich große Institute mit weitverzweigten und komplexen Geschäftsaktivitäten besonders… …Erläuterungen zu Tz. 3 wurden im Fachgremium 1 vormals systemrelevante Institute, siehe für Weiteres hierzu Kommentierung zu AT 1 Tz. 6. 4 Bitterwolf MaRisk –…

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  Artikel 400 Ausnahmen

  
  Lieferung: 08/23

  …, die aus Einlagen in solchen Systemen herrühren, falls die dem System angeschlossenen Institute rechtlich oder vertraglich gebunden sind, das System zu… …Institute bei seiner Tätigkeit nicht dem Wettbewerb ausgesetzt ist und im Rahmen von Legislativprogrammen oder seiner Satzung Darlehen vergibt oder garantiert… …Eigenmittel dieser Institute darstellen, höchstens bis zum folgenden Geschäftstag bestehen und nicht auf eine wichtige Handelswährung lauten; g) Aktiva in Form… …Bedeutung zu. Vielmehr haben deutsche Institute in diesem Fall die Vorschriften der §§ 1 und 2 GroMiKV für die Anwendung der Obergrenzen für Großkredite zu… …begründen. Können die Institute diese Voraussetzungen nicht erfüllen, greifen ggf. die Erleichterungen für gruppeninterne Forderungen bzw. Verbundforderungen… …institutsbezogenen Sicherungssystem d. h. es ist eine vertragliche oder satzungsmäßige Haftungsvereinbarung geschlossen worden, die Institute absichert und… …Einlagen in solchen Systemen herrühren, falls die dem System angeschlossenen Institute rechtlich oder vertraglich gebunden sind, das System zu finanzieren… …GroMiKV) – Übernachtkredite an Institute (§ 1 Nr. 3 GroMiKV) – Mindestreserveanforderungen (§ 1 Nr. 4 GroMiKV) – Gesetzliche Liquiditätsanforderungen an…

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  BTO 1.2.4 Intensivbetreuung

  
  Lieferung: 06/24

  …. Welche Maßnahmen innerhalb der Intensivbetreuung zu ergreifen sind, liegt weiterhin im Ermessen der Institute. Die Aufzählung möglicher Maßnahmen in den… …. Die Institute sind insofern gehalten, in Abhängigkeit von der Problemsituation und der Bedeutung der Engagements, ggf. auch andere geeignete Maßnahmen…
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  BTO 3.1 Aufbauorganisation

  
  Lieferung: 08/24

  …Institute hinsichtlich der Funktionstrennung, die in BTO 1.1 Tz. 1 Satz 2 für das Kreditgeschäft explizit angelegt sind (und dort in den Erläuterungen zu Tz… …Trennung im Immobiliengeschäft. Allerdings dürfte insbesondere für kleinere Institute der relative Schwellenwert für die Summe aller Immobiliengeschäfte gem…

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  Artikel 112 Risikopositionsklassen

  
  Lieferung: 05/25

  …zum KSA synonym. 2 Bitterwolf KSA-Risikopositionsklassen CRR – Kommentar 1000 Art. 112 e) Internationale Organisationen Art. 118 f) Institute Art… …Weiteres siehe Kommentierung dort. Zu Art. 112 Buchst. f) Institute Als „Institut“ i. S. d. CRR gilt nach Art. 4 Abs. 1 Nr. 3 – ein gemäß Art. 8 der… …aufsichtlichen Meldungen der Institute und zur Aufhebung der Durchführungsverordnung (EU) 2021/451 der Kommission. 8 Bitterwolf CRR – Kommentar 1000 Art. 112 Teil… …Risikopositionen gegenüber Instituten und Unternehmen mit kurzfristiger Bonitätsbeurteilung Institute und Unternehmen mit kurzfristiger Bonitätsbeurteilung sind… …Inhalt von Art. 131. Es handelt sich dabei um Unternehmen und Institute, für die von einer benannten Ratingagentur (kurz ECAI) eine kurzfristige… …über Änderungen in der DurchfVO ersichtlich werden, sondern Institute die diesbezüglichen Veröffentlichungen der EBA beobachten müssen. 14 Bitterwolf CRR… …– Kommentar 1000 Art. 112 tere Voraussetzung zutrifft, auf die seitens der meldenden Institute oder der Aufsichtsbehörden getroffenen Entscheidungen… …Risikopositionen mit den Bestimmungen der CRR in Einklang stehen. Dies hindert Institute nicht an der Anwendung anderer interner Zuweisungsverfahren, die ebenfalls…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  Artikel 430c Machbarkeitsbericht über das integrierte Meldesystem

  
  Lieferung: 07/25

  …für die jeweiligen Institute unterhält und in den erforderlichen Intervallen aktualisiert; ii) als Anlaufstelle für die zuständigen Behörden dient… …Übermittlung von Datenanfragen an die Institute leistet und die angefragten Daten in das zentrale Datenregister einspeist; KWG/CRR, Erg.-Lfg. 7/25 Bouillon 1…